트루USD(TUSD)란? TUSD 코인 VS 테더 치이는? 미래는?

스테이블코인은 암호화폐 시장에서 가격 변동성을 줄이기 위해 설계된 디지털 자산으로, TUSD는 이러한 스테이블코인 중 하나입니다. TrueUSD는 1:1로 미국 달러에 연동되어 있는 달러 스테이블코인입니다. 2018년 1월 한정된 투자자를 기반으로 처음 출시된 트루USD (TrueUSD)는 이후 2020년 10월 기준으로 약 4억 달러 규모의 자산 기반 토큰을 다루는 회사로 성장했습니다.

본문은 트루USD, TUSD 코인 유틸리티에 대해 살펴봅니다.

 

트루USD(TUSD)란?

TUSD(TrueUSD)는 미국 달러(USD)에 연동된 스테이블코인(stablecoin)으로 2018년에 출시되어 투명성과 신뢰성을 기반으로 빠르게 성장합니다. 다양한 블록체인 네트워크에서 사용되어 암호화폐 거래소와 디파이 플랫폼에서 중요한 역할을 하고 있습니다.

트루USD(TrueUSD)는 실제 자산을 토큰화하는 플랫폼인 트러스트토큰(TrustToken)에서 관리하는 다양한 암호화폐 중 하나입니다. TrustToken의 지속적인 노력 덕분에 TUSD는 안정적이고 신뢰할 수 있는 디지털 자산으로 자리 잡았습니다.

다른 스테이블코인과 마찬가지로 트루USD는 증가된 유동성을 용이하게 하고 암호화폐 거래자 및 일반 사용자에게 비트코인(BTC)과 같은 자유로이 떠다니는 토큰과 관련된 비휘발성 자산을 제공하는 것을 목표로 합니다.

TUSD는 실시간 온체인 증명을 특징으로 하며 그 운영을 투명하게 하고 사용자들이 실시간으로 TUSD 토큰과 미국 달러의 1:1 지원을 검증할 수 있게 합니다. 이러한 증명은 미국 내 업계 전문 회계법인에 의해 수행되며, 스테이블코인의 신뢰성을 더욱 확보합니다.

이 토큰은 이더리움, 트론, 아발란체, BSC, 팬텀, 폴리곤을 포함한 여러 블록체인 네트워크에서 운영되어, 다양한 생태계에서의 접근성과 유용성을 향상시킵니다. 이 다중 체인 존재는 거래소에서의 거래부터 탈중앙화 금융(DeFi) 플랫폼에서의 거래 촉진에 이르기까지 더 넓은 범위의 거래와 응용 프로그램을 가능하게 합니다.

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트루USD(TUSD)의 주요 연혁

1. 출시 배경

– 발표 및 초기 출시 (2018년): TUSD는 2018년 초에 공식적으로 출시되었습니다. TrustToken은 암호화폐 시장의 가격 변동성을 줄이기 위해 TUSD를 개발했습니다. TUSD는 미국 달러와 1:1로 연동된 스테이블코인으로, 이를 통해 사용자가 디지털 자산을 안정적으로 사용할 수 있도록 합니다.

2. 출시 목적

– 투명성과 신뢰성 강조: TUSD는 투명성을 강조하며, 제3자에 의해 정기적으로 감사된 예치금으로 뒷받침됩니다. 이는 사용자가 TUSD를 신뢰하고 사용할 수 있도록 설계되었습니다.

3. 발전과 성과

– 초기 성장: 출시 이후 TUSD는 빠르게 성장하며 다양한 암호화폐 거래소에 상장되었습니다. 안정적인 가치를 유지하는 특성 덕분에 거래소 간의 송금, 디파이(DeFi) 플랫폼 등 다양한 분야에서 널리 사용되었습니다.

– 투명한 운영: TrustToken은 정기적인 감사 보고서를 공개하여 TUSD의 안정성을 입증했습니다. 이러한 투명한 운영 방식은 사용자와 투자자에게 신뢰를 주었습니다.

4. 기술적 발전과 네트워크 확장

– 멀티체인 지원: 초기에는 이더리움 네트워크에서 시작되었지만, 이후 다양한 블록체인 네트워크에서도 TUSD를 발행하기 시작했습니다. 이는 사용자와 개발자에게 더 많은 선택권과 유연성을 제공했습니다.

– 파트너십과 통합: TUSD는 여러 디파이 플랫폼과 파트너십을 맺고 통합되었습니다. 이를 통해 TUSD는 다양한 금융 서비스와 애플리케이션에서 활용될 수 있었습니다.

5. 규제 및 법적 준수

– 규제 준수: TrustToken은 KYC(고객 신원 확인) 및 AML(자금 세탁 방지) 규정을 철저히 준수했습니다. 이는 TUSD가 법적 문제 없이 글로벌 시장에서 사용될 수 있도록 했습니다.

– 법적 안정성: TrustToken은 법적 투명성을 유지하고, 사용자 자금을 안전하게 보호하기 위해 법적 구조를 지속적으로 개선했습니다.

 

트루USD 개발자

트루USD(TrueUSD)는 모회사인 트러스트토큰(TrustToken) 이 운영하는 회사로, 공동 창업자 겸 최고경영자(CEO)인 라파엘 코스만(Rafael Cosman)에 의해 설립되었습니다.

이 창업자 삼인방은 투명하고 신뢰할 수 있는 스테이블코인을 만들고자 했으며, 실제 화폐에 연동된 안정적인 자산에 대한 암호화폐 시장의 중요한 요구를 해결하고자 했습니다. TrueUSD는 독립적인 제3자 기관에 의한 실시간 온체인 증명을 제공하는 최초의 스테이블코인으로서 디지털 화폐 분야에서 중요한 발전을 나타냅니다. 이러한 투명성 수준은 Chainlink의 예치증명(PoR) 통합을 통해 더욱 강화되어, TrueUSD를 보안과 투명성에 대한 약속으로 스테이블코인 부문의 선구자로 자리매김하게 합니다.

코스만은 암호화폐 업계에 뛰어들기 전, 구글 브레인(Google Brain) 및 소프트웨어 회사인 팔란티어(Palantir)에서 인공지능(AI)과 함께 암호화폐를 연구하면서 암호화폐 업계에 대한 평생의 애착을 갖게 되었다고 합니다. 그는 2017년 트러스트토큰을 만들기 위해 구글을 떠났습니다.

코스만은 트루USD(TrueUSD)가 트러스트토큰(TrustToken) 제품 라인의 시작이며, 이는 상대로 적은 작업을 수행하지만 그 대가로 높은 영향의 자산을 생성한다고 언급했습니다.

출시 당시, 코스만은 스테이블코인에 대한 정기적인 감사가 회사의 중점 사항이며, 이는 초기 코인 공개(ICO) 현상으로 인해 많은 암호화자산에 큰 변동성이 예상되는 시기에 투자자들을 안심시킬 수 있다고 말했습니다.

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TUSD 코인 토크노믹스

2023년 3월 기준으로, 약 20억 개의 TUSD 토큰이 유통 중이었습니다. TUSD의 공급량은 상한이 없어 수요에 따라 증가하거나 감소할 수 있으며, 사용자가 USD로 TUSD를 구매할 때 새로운 토큰이 생성되고 TUSD를 USD로 교환할 때 토큰이 소각됩니다.

 

TUSD 코인 작동원리

TUSD는 두 가지 형태로 존재합니다. ERC-20 토큰(이더리움과 다른 블록체인상의 토큰)과 바이낸스 체인(Binance Chain)의 BEP-2 토큰인 TUSDB입니다.

트러스트토큰은 TUSD를 “미국 달러에 완전하게 기반하고 있는 최초의 규제된 스테이블코인”이라고 설명합니다.

보안 측면에서, TrueUSD는 이더리움 블록체인의 ERC-20 표준 토큰에 내재된 보안 조치를 활용하는 동시에 실시간 감사 및 체인링크(Chainlink)의 예비금 증명(PoR) 통합과 같은 추가 조치를 적용합니다. 이는 거래의 보안뿐만 아니라 토큰 지원의 투명성과 신뢰성을 보장합니다.

기술 특징:

첫째, TrueUSD는 독립적인 제3자 기관에 의한 정기적인 감사를 활용합니다. 이러한 감사는 유통 중인 각 TUSD 토큰이 예비금으로 보유한 미국 달러와 동등한 금액으로 완전히 지원되고 있음을 검증하는 데 중요합니다. 이 과정은 사용자와 투자자 사이의 투명성과 신뢰를 유지하는 데 도움이 됩니다.

정기적인 감사 외에도, TrueUSD는 고급 감사 및 증명 메커니즘을 도입합니다. 이러한 메커니즘에는 독립적이고 업계 전문 회계법인에 의해 실시간으로 토큰의 지원이 검증되는 실시간 온체인 증명이 포함됩니다. 이러한 투명성 수준은 체인링크의 예비금 증명(PoR)을 통한 블록체인 기술의 통합으로 더욱 강화됩니다. 이 통합은 TUSD 토큰의 안전한 발행을 가능하게 하며, 사용자들이 토큰의 USD 예비금에 관한 최신 정보에 접근할 수 있게 합니다.

또한, TrueUSD는 전액 담보를 통해 보안을 보장합니다. 모든 TUSD 토큰은 예비금으로 보유한 미국 달러와 1:1로 지원됩니다. 이 전액 담보는 토큰 가치를 지원할 뿐만 아니라 토큰 소유자에게 법적 보호의 층을 제공합니다.

더욱이, TrueUSD는 잠재적 사기로부터 자신을 거리두고 보안 조치를 지속적으로 개선하기 위해 적극적인 조치를 취하고 있습니다. 이러한 보안에 대한 약속은 도미니카 연방에서 승인된 디지털 화폐로서의 법적 지위에서 분명히 나타나며, 추가적인 규제 준수와 법적 보호의 층을 제공합니다.

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트루USD(TUSD)의 특징

✅가격 안정성:

• – 달러 연동: TUSD는 미국 달러와 1:1 비율로 연동되어 있습니다. 이는 1 TUSD가 1 USD의 가치를 가지도록 설계되었음을 의미합니다. 가격 안정성을 유지하기 위해 TUSD는 달러로 전액 보증됩니다.

✅투명성과 신뢰성:

• – 준법 준수: TrustToken은 규제 준수를 강조하며, KYC(고객 신원 확인) 및 AML(자금 세탁 방지) 규정을 준수합니다.
• – 감사 및 투명성: TUSD의 발행사인 TrustToken은 정기적으로 제3자 감사를 통해 TUSD가 충분한 달러 예치금을 가지고 있음을 검증합니다. 이러한 투명성은 사용자들에게 신뢰를 제공합니다.

✅사용 사례:

• – 거래소: TUSD는 다양한 암호화폐 거래소에서 거래할 수 있으며, 거래소 간 송금 시 안정적인 가치를 유지합니다.
• – 디지털 결제: TUSD는 디지털 결제 및 송금 수단으로 사용될 수 있습니다. 가격 변동성이 적어 실생활 결제에 적합합니다.
• – 디파이(DeFi): TUSD는 디파이 플랫폼에서 담보 자산으로 사용되거나, 이자를 얻기 위해 예치될 수 있습니다.

✅발행 및 상환:

• – 발행: 사용자는 TrustToken의 플랫폼을 통해 달러를 예치하고 TUSD를 발행 받을 수 있습니다.
• – 상환: 반대로, TUSD를 TrustToken 플랫폼에 반환하고 달러로 상환 받을 수 있습니다. 이러한 과정은 1:1 비율로 이루어집니다.

✅ 기술 기반:

• – 블록체인: TUSD는 다양한 블록체인 네트워크에서 발행될 수 있습니다. 주로 이더리움 네트워크를 사용하지만, 다른 블록체인 네트워크에서도 지원됩니다.

 

TUSD 코인 사용 용도

TrueUSD(TUSD)는 다양한 블록체인 플랫폼에서 미국 달러의 디지털 표현으로 사용됩니다. 이는 USD와 1:1로 고정되도록 설계되어 각 토큰이 동등한 양의 법정 화폐로 교환될 수 있음을 보장합니다. 이 스테이블코인은 거래, 송금, 결제 등 광범위한 금융 활동에 활용됩니다. 이더리움, 트론, 바이낸스 스마트 체인 등 다수의 블록체인 생태계와 호환되며 100개 이상의 거래 플랫폼에 상장되어 있어 널리 사용됩니다.

또한, 발행 및 상환 수수료가 없어 추가 비용 없이 자금을 이동하거나 거래 활동에 참여하려는 사용자에게 TUSD를 매력적인 옵션으로 만듭니다.

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TUSD 코인 시세

2024년 5월 25일 기준 총 공급량: 507,761,015 TUSD

2020년 10월 기준으로, TUSD는 시가총액 기준 38위의 암호화폐였지만, 2024년 5월 25일 현재 시총은 139위에 머물고 있습니다.

TrueUSD 차트

 

트루USD(TUSD) VS 테더(USDT)

✅발행사 및 역사

TUSD (TrueUSD)

• 발행사: TrustToken
• 출시 연도: 2018년
• 투명성: 정기적으로 제3자에 의해 감사된 예치금으로 뒷받침되며, 투명성을 강조합니다.

USDT (Tether)

• 발행사: Tether Limited
• 출시 연도: 2014년
• 투명성: 과거에 투명성에 대한 논란이 있었으나, 최근에는 감사 보고서를 공개하기 시작했습니다.

✅ 투명성 및 규제 준수

TUSD (TrueUSD)

• 투명성: 월간 감사 보고서를 통해 TUSD의 예치금을 공개하며, 투명성을 유지합니다.
• 규제 준수: 엄격한 KYC(고객 신원 확인) 및 AML(자금 세탁 방지) 규정을 준수합니다.

USDT (Tether)

• 투명성: 초기에는 투명성 부족으로 비판을 받았으나, 최근에는 예치금에 대한 정보를 공개하고 있습니다.
• 규제 준수: 일부 규제 이슈와 논란이 있었지만, 최근에는 규제 준수를 강화하고 있습니다.

✅시가 총액 및 유동성

TUSD (TrueUSD)

• 시가 총액: TUSD는 비교적 낮은 시가 총액을 가지고 있습니다.
• 유동성: 주요 거래소에 상장되어 있으나, 유동성 면에서는 USDT에 비해 낮은 편입니다.

USDT (Tether)

• 시가 총액: 가장 큰 스테이블코인으로, 암호화폐 시장에서 가장 높은 시가 총액을 자랑합니다.
• 유동성: 거의 모든 주요 암호화폐 거래소에서 사용되며, 매우 높은 유동성을 가지고 있습니다.

✅블록체인 지원

TUSD (TrueUSD)

• 블록체인: 주로 이더리움 네트워크에서 발행되지만, 다른 블록체인 네트워크에서도 발행됩니다 (예: 트론, 바이낸스 스마트 체인).

USDT (Tether)

• 블록체인: 여러 블록체인 네트워크에서 발행됩니다 (예: 이더리움, 트론, 오미세고, 솔라나, 알고랜드 등).

✅사용 사례 및 활용

TUSD (TrueUSD)

• 사용 사례: 거래소 거래, 디파이(DeFi) 플랫폼에서 담보 자산으로 사용, 디지털 결제 수단 등.
• 특징: 투명성과 규제 준수를 중시하는 사용자에게 적합.

USDT (Tether)

• 사용 사례: 거래소 거래, 디파이 플랫폼, 국제 송금, 대규모 거래 등.
• 특징: 높은 유동성과 광범위한 사용성을 원하는 사용자에게 적합.

✅ 결론

TUSD (TrueUSD)

• 투명성과 규제 준수를 강조하며, 정기적인 감사 보고서를 통해 예치금을 공개합니다. 비교적 낮은 시가 총액과 유동성을 가지고 있지만, 신뢰성과 안정성을 중시하는 사용자들에게 인기가 있습니다.

USDT (Tether)

• 가장 널리 사용되는 스테이블코인으로, 매우 높은 유동성과 시가 총액을 자랑합니다. 여러 블록체인 네트워크에서 발행되며, 광범위한 사용 사례를 가지고 있습니다. 초기에는 투명성 문제로 비판받았지만, 최근에는 규제 준수를 강화하고 있습니다.

TUSD (TrueUSD)의 트위터 계정 (약 9만5천명이 팔로우 하고 있습니다.)

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TUSD 코인 디페깅 이슈

2023년 6월 28일에는 바이낸스US 기준 TUSD/USDT 페어가 80센트에 거래되는 등 디페깅이 심화되었습다.

2023년 6월 TUSD의 디페깅의 이유는 TUSD가 공식 트위터로 전한 “TUSD의 프라임 트러스트를 통한 신규 발행이 추후 공지 전까지 중단” 이유로 현재 전환하는 물량이 급격이 나오고 있어서이지 않을까 추측되고 있습니다.

루나사태부터 BUSD 등 달러추종 코인들의 붕괴는 문제와 대하락장의 서막을 열었다는 역사적인 경험이 있 는 만큼 불안감에 더 큰 불안감을 던지고 있어 고래들의 매도 물량 증가에 힘을 싣고 있다는 것입니다.

디페깅 범위도 그렇게 크지 않고 TUSD 발행 및 상환서비스는 정상적으로 운영되고 있기에 이게 그렇게 큰 이유가 될 수 있을까 싶기도 하지만 현재 전반적인 하락의 이유로 손꼽혔습니다.

TUSD 디페깅 이슈로 한창 난리가 나기 시작하면서  TUSD 발행 중단을 선언했는데 , 사실 여기서 중요한 문구는 프라임 트러스트를 ‘통한’ 발행이 중지 였습니다.

TUSD 발행이 지속되고 있는지 확인해 본 결과, 프라임 트러스트 말고도 다른곳에서 민팅이 되고, 정상 운영한다고 공지도 한 적이 있습니다.

2023년 11월 28일에는 스테이블코인 TUSD의 약간의 디페깅 발생으로 0.9955 달러를 기록했습니다. 이날 로이터가 트론(TRX) 네트워크가 테러자금 조달 루트로 전락하고 있다고 보도했고, 이와 관련해 저스틴 선 트론 설립자는 “여러 파트너와 함께 테러자금조달 방지를 위해 노력하고 있지만 최우선 과제는 어디까지나 탈중앙화 유지, 유저들의 자산 보호, 저렴한 수수료 및 안정적인 블록체인 서비스 유지”라고 포스트했습니다.

앞서 TUSD 발행사 아치블록 설립자는 법원에 제출한 소송 관련 자료에서 “저스틴 선이 비밀리에 TUSD를 인수했다”고 주장한 바 있으며, 저스틴 선이 TUSD의 비공개 소유자 라는 소문은 수년간 지속되어 왔습니다.

2024년 1월 18일에는  TUSD의 페깅이 2%이상 깨졌습니다. 1달러에 페그되어야하는 TUSD는  $0.976 까지 내려갔습니다.

그 이유 중 가장 큰 이유는 바이낸스의 MANTA런치패드에 FDUSD만 풀을 만들어주고 TUSD는 풀을 만들어주지 않았기 때문인 것이라는 분석이 있습니다.

TUSD는 3주 전인 ACE 런치패드를 마지막으로 런치패드에 참여하지 못하고 있어서 TUSD를 샀던 사람들이 모두 던지고 FDUSD를 사러 갔었다고 합니다. ​페깅이 더 크게 깨지고 있는 이유는 2024년 1월 18일 오전 9시를 기점으로 크게 페깅이 깨졌고, 담보금 증명을 확인할 수 없다는 이슈로 확인됩니다.

1월 10일에 나온 기사로는 TUSD의 잔고 증명이 중지되었다고 되어있습니다.

결론은 1월17일 오후 5시반에 새로운 증명이 업데이트 되어 있었고, TUSD는 1월17일 회계법인 MooreHK과 새로운 증명 서비스를 계약을 한 것으로 확인되었습니다.

TUSD페깅이 깨진 것은 FDUSD수요로 인해 순간적으로 TUSD수요가 떨어진 것 이었고 앞으로 누군가(사실 저스틴선) 와서 TUSD 차익거래를 하면서 1달러로 페그를 맞춰줄 것이라는 예측 때문에, 많은 사람들이 차익거래로 매매를 하였었다고 합니다.

 

트루USD(TUSD)의 전망은?

TUSD (TrueUSD)의 전세계 거래량은 IndoEx라는 거래소에서 약 55%가 거래되고 있습니다. 바이낸스에서는 17.5%가 거래되고 있습니다.

세계 주요 거래소들에 상장되어 있기는 하지만, 거래량 분포가 다소 건강해 보이지는 않은 모습입니다.

바이낸스에서 TUSD 거래 시 거래 수수료가 0라고 있는 것이 눈에 띕니다.

일단 작년부터 디페깅이 여러번 되었던 이슈가 있어서 불안하기는 하나, 매 번 다시 회복을 해오긴 했습니다. 이정도면 디페깅 될때마다 차익 거래로 수익을 생각해 볼 만도 합니다.

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BTCC 거래소

BTCC 거래소는 2011년 설립되어 세계에서 가장 오래 운영 중인 암호화폐 거래소입니다.  설립 후 단 한차례도 해킹 피해 사례가 없는 강력한 보안을 자랑해 투자자가 보다 더 안전하게 거래할 수 있는 환경을 제공하고 있습니다. 미국 금융감독국(MSB) 및 캐나다 금용감독국(MSB) 등 암호화페 라이센스까지를 확득했습니다. 그 만큼 믿고 신뢰할 수 있는 거래소입니다.

BTCC에서는 USDT로 결제되는 USDT 마진 선물과 암호화폐로 결제되는 인번스 선물의 두 가지 유형의 암호화폐 선물을 거래할 수 있습니다. 현재 해당 거래소는 BTC, ETH, DOGE, XRP, SOL 등 300개 이상의 코인에 대한 무기한 선물 거래를 제공합니다.

또한 다른 거래소와 다르게 BTCC거래소에서 자체 개발 상품인 USDT를 이용해서 주식과 금,은을 거래할 수 있는 금융 상품을 출시했습니다. BTCC 거래소가 타 거래소와 눈에 띄는 차별점은 토큰 주식, 토큰 금융 상품 그리고 토큰화 선물 시스템입니다.

무엇보다 트레이더에게 더욱 다양한 거래를 즐길 수 있도록 BTCC는 최근 암호화폐/가상화폐 현물(베타) 거래를 새롭게 출시했습니다. 이에 투자자 분들이 선물 거래외에 현물거래를 할 수 있습니다. 이외에도 카피드레이딩까지 제공합니다.

이에 더해 BTCC의 거래 수수료는 세계 최저 수준인 최소 0%입니다.  테이커, 메이커를 구분하지 않고 추가 수수료나, 숨겨진 수수료 등이 없는 투명하고 낮은 수수료 정책을 지원하고 있습니다. 거래 시 최소 금액이 2 USDT로 거래가 가능하기 때문에 진입장벽이 낮아 초보 투자자들에게 부담 없이 거래를 진행해 볼 수 있습니다.